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Dinheiro

10 dicas de Warren Buffett boas para enfrentar a fase difícil na Bolsa

O fundador da Berkshire Hathaway insiste na necessidade de disciplina e preparo psicológico para entrar no mundo de investimentos

19/03/2020 06h49
Por: Leonardo Brum
Fonte: Época Negócios
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O bilionário norte-americano Warren Buffett, da Berkshire Hathaway, é um dos homens mais ricos do mundo (Foto: Reprodução/Facebook)
O bilionário norte-americano Warren Buffett, da Berkshire Hathaway, é um dos homens mais ricos do mundo (Foto: Reprodução/Facebook)

A era do coronavírus tem sido desafiadora para quem investe em renda variável. Na tarde de quarta-feira, 18/3, foi acionado pela sexta vez em 10 dias na Bolsa o mecanismo do circuit breaker, que interrompe as negociações em momentos de aparente pânico no mercado (inicialmente, diante de quedas de 10%). Se você está achando difícil tomar decisões no meio dessa instabilidade toda, preste atenção às orientações do bilionário Warren Buffett. Principal acionista do fundo Berkshire Hathaway, ele é conhecido como um dos maiores investidores de todos os tempos.

E, se sua intenção é ganhar dinheiro com investimentos, poucas pessoas podem te aconselhar melhor que Buffett. Ele começou  em 1956, com um capital de US$ 156 mil. Foi nessa época que ele fundou o fundo Buffett Partnership, no estado norte-americano de Ohio.

Hoje, é um dos homens mais ricos do mundo, com patrimônio estimado em US$ 73,3 bilhões. Confira um compilado das melhores dicas de investimentos já dadas pelo bilionário.

Nunca perca dinheiro
“Regra número 1: nunca perca dinheiro. Regra número 2: nunca esqueça a regra número 1.” Esse é um dos conselhos mais famosos de Buffett. Se você tem ações de companhias de boa qualidade e perspectivas promissoras, um jeito certo de perder dinheiro é vender por pânico, por causa da instabilidade atual do mercado.

Caso você esteja em uma situação complicada (o que talvez indique que você não deveria ter investido em ações, para começo de conversa), análise o cenário e escolha a opção que melhor combine a rentabilidade possível e a segurança necessária para você.

Consiga ‘grandes valores’ por pagar preços baixos
Em 2008, em carta para acionistas da Berkshire Hathaway, Buffett disse que “o preço é o que você paga, o valor é o que você recebe”. No mundo de investimentos, a principal forma de se perder dinheiro é pagando algo que não vale o preço pedido no momento.

Mas, no caso de ações, por exemplo, como definir qual é o valor razoável a pagar? Uma técnica muito usada é calcular o Preço sobre Lucro (PL) de um papel. Você pode fazer isso dividindo os preços das ações pelo lucro que cada empresa obteve nos últimos 12 meses. Isso irá servir como um indicador a respeito do preço desse papel no momento.

Sempre preste atenção aos planos futuros da empresa, sua credibilidade, suas concorrentes e o cenário econômico. Todos esses fatores podem ser decisivos para seu investimento.

Tenha hábitos financeiros saudáveis
Em 2007, em um discurso para a Universidade da Flórida, Buffett disse: “A maioria dos comportamentos faz parte de um hábito, e quando o hábito existe, é muito difícil de quebrá-lo.”

Se você não consegue manter sua vida financeira pessoa organizada, provavelmente não conseguirá investir com segurança e responsabilidade.

Evite dívidas - especialmente as do cartão de crédito
Um bom investidor precisa fazer com que os juros trabalhem para você - em vez de você trabalhar para pagar juros. “Já vi muitas pessoas falirem por conta de empréstimos. Se você for esperto, irá conseguir dinheiro sem precisar pegar emprestado.”

Buffett é especialmente cauteloso quanto a cartões de créditos. “Se eu pegasse um empréstimo com juros de 20%, eu estaria falido.” Buffett considera 20% ao ano uma taxa absurda. No Brasil, a taxa dos cartões de crédito passa de 300% ao ano.

Tenha dinheiro disponível
Outra forma de manter seus investimentos seguros é manter uma reserva de dinheiro sempre disponível. “Nós sempre mantemos, pelo menos, US$ 20 bilhões em dinheiro ou equivalentes”, diz em relatório anual da Berkshire Hathaway.

A falta de dinheiro pode arruinar todo um negócio. O capital é o oxigênio de uma empresa, caso ele falte, ela morrerá sufocada. Portanto, sempre mantenha reservas.

Finanças pessoais têm de seguir o mesmo princípio. O dinheiro a ser usado em emergências não pode estar em investimentos mais arriscados, que exigem visão de longo prazo e às vezes não têm liquidez.

Invista em si mesmo
De acordo com o portal Inc.com, Buffett disse: “Invista em si mesmo o máximo que puder. Você é o seu maior patrimônio.” Faça cursos e aprenda novas habilidades que te tornarão mais valioso.

Ao contrário de investimentos, ninguém pode taxar suas habilidades.

Aprenda sobre dinheiro
Parte de investir em si mesmo envolve aprender a gerenciar seu dinheiro. Como um investidor, grande parte do trabalho de Buffett envolve diminuir riscos. E “você precisa conhecer os riscos para identificá-los’, disse o bilionário para a revista americana Forbes.

Quanto mais você souber sobre finanças pessoais, menos riscos mal pensados você correrá na hora de investir.

Confie um fundo de índice de baixo custo no seu portfólio
Se você já se educou e tem disciplina mental, o bilionário recomenda que você invista em um fundo de índice (ETF) negociado na Bolsa e de custo baixo.

Quando você adquire um ETF, investe numa cesta com ações de diferentes companhias. Essa opção diminui o risco do investimento. Um ETF tampouco vai capturar os melhores desempenhos de ações isoladas -- mas conseguir identificar quais são essas ações e o momento de comprá-las é difícil.

Devolva
“Se você faz parte dos 1% mais ricos da humanidade, você assume uma dívida com a humanidade. Você deve pensar nos outros 99%”, disse ele para a revista americana Forbes.

Buffett coloca esse pensamento na prática. Junto com o cofundador da Microsoft, Bill Gates,  fundou o projeto The Giving Pledge. O objetivo da iniciativa é estimular mais de 100 bilionários de todas partes do mundo a contribuir com instituições de caridade.

Crie estratégias de longo prazo
Buffett disse uma vez: “Alguém está sentando na sombra hoje porque, muito tempo atrás, outra pessoa plantou um árvore.” Aplique isso na sua vida financeira, plantando sementes de dinheiro que te trarão recompensas mais tarde.